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以客为本存乎心,守得云开见月明 ——诺亚发布二季度财报:非标清零彻底转型 客户为本稳健增长

2021-08-18 11:09:39

经历了持续八个季度的转型后,诺亚控股非标类固收产品实现零存量的里程碑,并在二季度保持了同比稳健增长。

2021年8月18日,诺亚控股有限公司(纽交所证券代码:NOAH,以下简称诺亚)公布了2021年第二季度财务报告。数据显示,二季度诺亚控股销售净收入实现同比增长20.3%,至9亿元人民币;归属于股东的非GAAP净利润为3.4亿元,同比增长7.5%。截至二季度末,公司全年盈利指引超进度达成66.7%。历经八个季度的转型,诺亚不仅实现非标信贷产品零新增,也在本季度完成存量信贷资产的100%提前或正常退出,自转型以来已累计退出320亿元的非标信贷产品并分配给客户。财报数据公布前,标普全球评级上调诺亚控股评级展望为稳定,并维持BBB-投资级信用评级。

在财报发布后的电话会议上,诺亚创始人、董事局主席兼CEO汪静波表示,在监管不断迭代调整的情况下,金融行业的合规成本上升,合规是金融企业的生命线。今年上半年,随着铁三角服务模式的推进,诺亚的钻黑客户也取得了转型以来的最快增长。在客户的大力支持和全体诺亚人的努力下,诺亚成功完成转型,并在二季度实现同比稳健增长。

非标清零彻底转型 双轮驱动稳健增长

2021年是资管新规的最后过渡期,各类财富管理机构都在加快转型的步伐,同时应对服务好客户多元化财富管理需求的挑战。自19年三季度开启转型以来,诺亚已累计退出320亿元的非标信贷产品并分配给客户,不仅成功实现非标信贷产品的“零新增、零存量”,诺亚还用稳健的增长数据向投资者和客户展示了自身的硬实力。

从核心业务数据募集量来看,二季度募集量为250亿元人民币,同比增长16.6%;其中私募证券基金募集量为77.1亿元人民币,同比增长7.6%;公募基金新增93.8亿元人民币,受整体市场表现影响,同比降低13.2%。值得一提的是,诺亚控股旗下资产管理公司歌斐资产管理的私募股权FOF基金,规模增长64.7亿元人民币,是去年同期水平的2.5倍。

在资产管理端,歌斐资产的管理规模企稳回升至1559亿,其中非标类固收产品完成了零存量的里程碑。其他主动管理的基金条线均实现了不同程度的增长,其中公开市场的管理规模为111.2亿人民币,比第一季度末增长了5.4%;私募股权的管理规模为1,277.4亿人民币,比上季度末增长了4.8%。

收入方面,二季度财富管理端收入6.3亿元,同比增长15.3%;资产管理端收入为2.6亿元,同比增长41.1%。无论是财富管理端还是资产管理端,上半年收入较去年同期都展示出强韧的增长动力。海外板块表现也有不错的回升,海外板块净收入2.3亿元人民币,同比增长23.0%;海外资产管理规模278.5亿人民币,比2021年一季度末增长7.4%,占集团总AUM的16.8%。

“铁三角”变革升级 钻黑客户数历史新高

数据显示,截至2021年6月30日,诺亚钻石客户达到6,386人,在2021年上半年增长了12.3%;黑卡客户达到1,482人,在2021年上半年增长了18.7%,且为诺亚转型以来钻黑客户增长最快的一个季度。本季度诺亚高净值客户群体同样录得增长,其中活跃客户数(含公募基金去重后)已超过2万人,同比增长38.0%;传统口径下的活跃客户数同比增长38.9%;公募基金活跃客户数同比增长35.7%。

钻黑客户数的增长,是投资人对诺亚的认可,同样也得益于诺亚为从“产品驱动”到“以客户为中心”的变革所作出的努力。过去理财师以产品销售为导向,现在诺亚坚持筛选和识别合格投资者,坚持全面和更高的合规标准,用正确的方式来满足客户的核心理财需求。

诺亚为这一转变所作出的努力在其主营业务的收入占比分布上也可见一斑。二季度财报显示,公司募集费收入占比为27.4%,管理费收入占比为55.4%,业绩报酬收入占比为13.6%,其他收入占比为3.6%。收入占比分布健康,也预示着公司的长期发展将更为稳定。

汪静波在电话会议中指出,诺亚正在推行的变革,是以客户为中心来做组织设计、以生存为底线来构建新的业务场景、以数据为依据来识别和评价和分配价值、以组织能力建设来推动变革落地。未来财富管理行业标准化产品的同质化不可避免,因此诺亚的服务必须更有颗粒度、更贴心、更从客户的角度出发,同时追求长期可持续的发展、放弃短期利益,以生存为底线力争成为合规经营的行业标杆。下半年,诺亚还将继续扩容铁三角团队并提升客户服务的品质。

“稳定”、“买入”、“增持”、“跑赢行业” 诺亚转型成果获多方认可

诺亚转型和变革之路已经持续了8个季度,面对诺亚坚定转型的决心和成效,业内权威评级机构、投行和投资者也纷纷用实际行动表达了对诺亚的认可。

在诺亚公布二季度财报前两周,国际权威评级机构标普全球评级发布报告,预计在未来24个月里,诺亚的收入和资产管理规模都将稳步上升,同时还将保持良好的利润率、稳健的流动性及较低的杠杆水平。同时,标普认为与承兴案相关的诉讼风险较两年前显著下降,并趋于稳定。基于以上两点,标普决定将诺亚的评级展望从负面调整为稳定。

除标普外,诺亚“非标转标”的进展和成果也得到了包括摩根士丹利、摩根大通、花旗、美银证券、中金等多家投行的认可,纷纷给予诺亚以“买入”、“跑赢行业”等正面评级。

秉持可持续发展原则 坚定推进ESG实践

长期和可持续发展一直是诺亚重视的方向,诺亚已经连续七年发布《诺亚财富可持续发展报告》。今年5月,诺亚发布减碳宣言,承诺秉持可持续运营原则、积极投身责任投资,制定了短期、中长期的碳中和目标。7月,歌斐联合50位管理人发起成立中国资产管理人ESG投资联盟。

在公益方面,2021年上半年,诺亚首届“星星港湾青少年公益领袖培养大赛”公益活动在武汉启动,并持续在自闭症关爱、心灵公益、环境扶贫-生物多样性保护上投入。河南遭遇特大暴雨灾害,诺亚集团第一时间通过诺亚公益基金会捐赠100万元善款急援河南抗洪救灾,帮助受困群众渡过难关。

用户界面整体升级 转型进入新时期

过去两年,诺亚开启了“以客户为中心,以生存为底线”的深刻变革。2021年5月,位于上海虹桥商务区核心区的诺亚全新总部(原虹桥新地中心),以集团自有资金(22亿元人民币)完成交割。标志着诺亚“以客户为中心,以生存为底线”变革升级进入新时期!

为了更好地提升诺亚在数字化转型赛道上的技术服务能力,诺亚在7月完成了对全球金融科技平台iCapital Network?的战略投资,这一动作将有望进一步推动诺亚的全球另类投资数字化进程,并为诺亚的客户提供更多高质量的全球私募股权和对冲基金产品,同时扩充歌斐资产的国际分销渠道,进一步加强诺亚在产品多元化方面的竞争优势和国际影响力。

8月初,诺亚正行基金销售有限公司通过中国人民银行审核正式获得《金融机构代码编号》,获批金融机构代码编号,不仅标志着国家金融监管机构对诺亚正行作为证券业金融机构身份的认可,也有利于诺亚正行能够更加深度地参与到与各级金融监管机构之间的互联互通中。

对于持续中的变革,汪静波表示,“诺亚受益于伟大的时代,中国经济的高速发展,在过去15年获得了生存发展的空间;随着时代的进步,财富管理和资产管理行业所处的国际国内市场、金融监管的要求都发生了很大的变化,这些变化,本质上都是为了更好地保护投资者利益,推动行业长期可持续发展。诺亚坚决拥护新的监管制度,坚定地推动变革。我们深知,只有打破惯性,坚持走这条艰难但正确的道路,才能真正地实现从“产品驱动”到“以客户为中心”的转变和跨越。诺亚人将保持高度的危机感和紧迫感,通过反思、学习和实践磨炼,克服惯性,重新锻造自己。”

(本文不构成任何投资建议,信息披露内容以公司公告为准。投资者据此操作,风险自担。)

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责编 蒲祯

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